BISNISNEWS.COM – PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk berhasil menutup tahun 2023 dengan kinerja cemerlang dan tumbuh secara berkelanjutan.
Pada pemaparan kinerja keuangan tahun 2023 di Jakarta (31/1), Direktur Utama BRI Sunarso mengungkapkan bahwa secara konsolidasian aset perseroan tumbuh 5,3% yoy menjadi sebesar Rp1.965,0 triliun, dan membukukan laba sebesar Rp60,4 triliun atau tumbuh 17,5% year on year (yoy).
“BRI sekali lagi membuktikan bahwa dengan strategic response yang tepat, maka perseroan
dapat mengubah tantangan menjadi kesempatan, kesulitan menjadi kemudahan, sehingga secara
keseluruhan BRI menjadi semakin tangguh, kuat dan hebat.”
“Karena seperti yang kita rasakan bersama di tahun 2023 lalu banyak sekali tantangan yang bersifat eksternal, mulai dari era suku bunga dan inflasi tinggi, kondisi geopolitik yang penuh dengan ketidakpastian, serta beberapa bank di Amerika Serikat yang kolaps, namun BRI dapat melewati itu semua dengan catatan impresif,” ujar Sunarso.
Baca Juga:
PT Bursa Efek Indonesia Selenggarakan IDX Net Zero Incubator untuk Tingkatkan Upaya Dekarbonisasi
Sunarso juga menyampaikan bahwa laba BRI menjadi hak pemegang saham.
Melalui pembayaran pajak dan dividen, mayoritas dari laba senilai Rp60,4 triliun tersebut pun pada akhirnya akan kembali ke negara sebagai pemegang saham mayoritas, selanjutnya dipergunakan untuk
kepentingan rakyat Indonesia melalui berbagai program Pemerintah.
“Ini adalah bukti nyata bahwa perusahaan BUMN yang memiliki fungsi agent of development dan
value creator dapat secara simultan menjalankan peran economic dan social value secara
bersamaan,” imbuhnya.
Penopang utama kinerja impresif BRI hingga akhir tahun 2023 tersebut diantaranya adalah
penyaluran kredit yang tumbuh double digit dan di atas industri perbankan nasional, kualitas
kredit yang terjaga, penghimpunan Dana Pihak Ketiga (DPK) yang memadai dengan fokus pada
dana murah (CASA), serta efisiensi yang terus meningkat, hasil dari transformasi digital yang
dilakukan BRI.
Baca Juga:
Prabowo Subianto Duduk Bareng Para Pimpinan Perusahaan Besar Prancis, Perkuat Kerjasama Ekonomi
Peran Nyata BRI Topang Perekonomian Nasional, Portofolio Kredit UMKM Terbesar di Indonesia
Tumbuh Selektif dan Prudent, BRI Cetak Laba Sebesar Rp29,90 Triliun hingga Akhir Triwulan II 2024
Dari sisi fungsi intermediasi, hingga akhir Desember 2023, BRI berhasil mendorong penyaluran
kredit tumbuh 11,2% yoy menjadi Rp1.266,4 triliun.
Pencapaian ini tercatat lebih tinggi dibandingkan dengan penyaluran kredit industri perbankan nasional yang sebesar 10,4% yoy di sepanjang tahun 2023.
Apabila dirinci, seluruh segmen pinjaman BRI tercatat tumbuh positif, segmen mikro tercatat
tumbuh 10,9% yoy menjadi Rp611,2 triliun, segmen konsumer tumbuh 13,4% yoy menjadi
Rp190,0 triliun, segmen kecil dan menengah tumbuh 8,6% yoy menjadi Rp267,5 triliun dan
segmen korporasi tumbuh 13,8% yoy menjadi Rp197,7 triliun.
Apabila ditotal, portofolio kredit UMKM BRI mencapai 84,4% dari total penyaluran kredit BRI atau setara Rp1.068,7 triliun.
Baca Juga:
Ketua Umum NasDem Surya Paloh: Gus Muhaimin Sudah Jauh Melangkahi Kemajuan Apa yang Saya Capai
Keberhasilan BRI dalam meningkatkan portofolio kredit UMKM tak terlepas dari akselerasi sumber
pertumbuhan baru melalui integrasi ekosistem ultra mikro, dimana hingga akhir Desember 2023
jumlah nasabah holding ultra mikro tercatat mencapai 37,3 juta peminjam.
Keberhasilan BRI Group mengintegrasikan nasabah di segmen ultra mikro tersebut berdampak terhadap penurunan jumlah nasabah yang belum mendapatkan akses keuangan formal.
Keberhasilan holding ultra mikro tersebut juga dibagikan Sunarso di World Economic Forum 2024.
Salah satunya adalah pemberdayaan pelaku usaha wanita di segmen ultra mikro oleh PNM yang
mampu menyalurkan Rp41,6 triliun kepada 15 juta pelaku usaha wanita melalui PNM Mekaar.
Apabila dibandingkan dengan Grameen Bank, lembaga pembiayaan di Bangladesh penerima
hadiah Nobel Perdamaian pada tahun 2006.
Dari situs resminya, Grameen Bank secara akumulasi telah menyalurkan pinjaman kepada 10,5 juta orang.
Sama seperti PNM, mayoritas nasabah lembaga tersebut adalah kalangan perempuan yang mencapai 97%.
“Oleh karenanya PNM yang tergabung dalam Holding Ultra Mikro, kini pantas mengklaim dirinya
sebagai group lending terbesar di dunia.”
“Hal ini merupakan wujud BRI Group dalam melakukan pemberdayaan kepada wanita prasejahtera (underprivileged women) dan mendukung pencapaian SDGs khususnya yang terkait dengan kesetaraan gender”, jelas Sunarso.
Tak hanya berhasil mengakselerasi penyaluran kredit hingga diatas pencapaian industri
perbankan nasional, BRI juga mampu menjaga kualitas kredit yang disalurkan.
Tercatat NPL BRI hingga akhir Desember 2023 terkendali di level 2,95% dengan NPL Coverage sebesar 229,09%.
Sementara itu Loan at Risk (LAR) BRI tercatat sebesar 13,8% pada akhir Desember 2023, dimana
angka ini sudah menurun signifikan apabila dibandingkan dengan LAR BRI pada posisi tertinggi
saat puncak COVID di September 2020 yakni sebesar 29,8%.
“Kemampuan BRI dalam mengelola NPL dibawah 3% tersebut membuktikan prinsip risk
management telah dijalankan dengan baik oleh BRI mengingat mayoritas portofolio BRI ada di
segmen UMKM”, tambah Sunarso.
Dari sisi Dana Pihak Ketiga (DPK), hingga akhir Desember 2023 BRI berhasil menghimpun DPK
sebesar Rp1.358,3 triliun atau tumbuh 3,9% yoy.
Pencapaian ini juga lebih baik dibandingkan dengan DPK industri perbankan nasional yang tumbuh 3,8% secara yoy pada akhir Desember 2023.
Penghimpunan DPK BRI masih didominasi oleh dana murah (CASA) dengan presentase
mencapai 64,4% atau setara dengan Rp874,1 triliun.
Di tengah ketatnya likuiditas perbankan nasional dampak dari era suku bunga yang tinggi, BRI
berhasil menjaga rasio likuiditas pada level yang memadai, dimana tercatat LDR BRI pada akhir
Desember 2023 sebesar 84,2%.
Selain itu, BRI juga mampu menjaga rasio kecukupan modal (CAR) di level memadai sebesar 27,3%.
Dengan kondisi likuiditas dan permodalan yang memadai tersebut, perseroan masih memiliki ruang untuk tumbuh lebih baik di tahun 2024.
Makin Efisien Berkat Digitalisasi Dari sisi operasional, perseroan mampu untuk terus meningkatkan efisiensi operasionalnya.
Hal tersebut tercermin dari rasio Cost to Income Ratio (CIR) yang terus membaik dibanding tahun
lalu. CIR BRI pada Desember 2023 tercatat 41,9% atau lebih baik dibandingkan CIR pada akhir
Desember 2022 sebesar 47,4%.
Meningkatnya efisiensi yang dilakukan oleh perseroan tersebut tak terlepas dari transformasi digital yang terus dijalankan.
“Keberhasilan transformasi digital BRI pun terbukti dari kinerja positif BRImo.”
“Dimana BRImo saat ini telah menjelma sebagai super apps serba bisa yang telah digunakan oleh 31,6 juta users dengan volume transaksi mencapai Rp4.158 triliun atau tumbuh 55,8% yoy per Desember 2023”, ungkap Sunarso.
Di samping itu, transformasi digital untuk memberikan dan menjangkau nasabah dengan lebih
luas juga dilakukan dengan adanya AgenBRILink.
Dimana hingga akhir Desember 2023, tercatat BRI telah memiliki lebih dari 740 ribu AgenBRILink dengan volume transaksi mencapai sebesar Rp1.427 triliun dan memberikan fee-based income kepada BRI senilai Rp1,5 triliun di sepanjang tahun 2023.
Selain memberikan layanan yang lebih efisien bagi BRI, AgenBRILink merupakan model bisnis
economy sharing.
Dimana untuk para agen, nilai pendapatan yang mereka terima bisa mencapai 2-3 kali lipat yang diterima oleh BRI.
Ini adalah bukti nyata bahwa keberadaan BRI mampu memberikan pekerjaan dan pendapatan bagi masyarakat.
”BRI menatap tahun 2024 dengan penuh optimisme, dan perseroan pun terus berupaya untuk
merespons berbagai tantangan guna mendukung pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan.”
“Inovasi dan eksplorasi sumber pertumbuhan baru yang dilakukan BRI berimplikasi pada bisnis
perseroan yang semakin kompleks, hal ini menuntut BRI agar dapat lebih dinamis dan cermat
dalam mengoptimalkan peluang bisnis, baik dimasa sekarang maupun di masa-masa
mendatang,” pungkas Sunarso.***
